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显账有哪些操作方式?

2021-04-02 10:28

显账,就是资金方将资金拿出来给客户的甲方看,以便于客户达到某种要求而使用。
显账操作条件:
1.客户目的是拿到对账单,或资金在客户账上可以查询;
2.在存款期内,客户账面上的资金,对外只作资金证明之用,不得作其他用途;
3.客户有支付一定的贴息的能力;
4.存款银行配合,按银行保证金制度办理资金安全手续,以防止因客户债务,存款被司法机构冻结,保证资金安全.

显账分为4种方式:
1、打小票:也就是余额小票。资方以打出小票的方式证明资金余额
2、ATM机显账:就是插入银行卡,直接在ATM机上看余额
3、现金显账:资方把钱取出来,配合客户到指定地点,显账
4、手机网银显账:就是把打开手机或者网银把余额显示给对方看

显账流程
(一)审核条件并厘清需求:审核客户条件是否达标,并与客户明确好个人银行显账摆账资金的时间、金额、价格及具体要求;
(二)确定办理并交付定金(差旅费):一般需要交付一定比例的定金或押金,一般由客户负责我方(资金方)的往返差旅费;我方(资金方)在本地有服务机构的除外;
(三)银行现场办理并签定协议;
(四)安排进款:在银行现场进款前,客户一次性结清贴息尾款或分期结算尾款;
(五)业务完成:资金方在收到贴息款后,立即将资金打入约定银行账户,在银行办理好账户入款手续后,现场交付或配合客户进行摆账亮资。如有押金,在显账摆账业务结束后,退还全部押金给客户,至此业务办理完成。

显账要求
(一)客户需要说明办理显账摆账资金业务的目的及用途;
(二)客户银行征信不能是黑名单;
(三)客户当前或近期不能有马上要到期的大额贷款或呆账坏账;
(四)客户本人当前不能有法律纠纷;